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基金QDII轉(zhuǎn)掙您還會(huì)買嗎
4月基金QDII單位凈值平均上漲7.39%，創(chuàng)設(shè)立以來最大單月漲幅，超過了同期國(guó)內(nèi)股票基金，其中工銀全球于4月下旬首先“上岸”。面對(duì)逐漸企穩(wěn)的海外資本市場(chǎng)及迎來“小陽春”的QDII基金，投資者都有一個(gè)疑問：QDII基金現(xiàn)在還可以投資嗎？觀點(diǎn)篇
-最壞階段已經(jīng)過去
受全球市場(chǎng)調(diào)整影響，前期出海的幾只QDII基金產(chǎn)品讓熱情的投資者遭受了短期損失。但多數(shù)基金公司都認(rèn)為，單一市場(chǎng)的投資風(fēng)險(xiǎn)是很大的，全球化投資將是未來投資和理財(cái)?shù)姆较颍@不僅會(huì)分散投資風(fēng)險(xiǎn)，還能為投資者在全球范圍內(nèi)尋找高價(jià)值的投資產(chǎn)品。
“市場(chǎng)最壞的階段已經(jīng)過去，未來QDII產(chǎn)品會(huì)有更好的表現(xiàn)。”工銀全球基金經(jīng)理郝康說。
-行情回暖仍要謹(jǐn)慎
QDII基金為國(guó)人提供了一個(gè)很好的在全球范圍內(nèi)分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取國(guó)際市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)的工具。尤其是今年3月20日中國(guó)香港市場(chǎng)走暖以來，其分散單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的初衷有了一定體現(xiàn)。
但美國(guó)次貸危機(jī)后續(xù)影響還未結(jié)束，同時(shí)，A股市場(chǎng)今年很可能是個(gè)弱平衡市。因此，和美國(guó)與A股市場(chǎng)有高度關(guān)聯(lián)的中國(guó)香港市場(chǎng)中期走勢(shì)也難言樂觀，這可能使整個(gè)港股特別是內(nèi)地海外上市企業(yè)很難再現(xiàn)去年的輝煌。相應(yīng)地，對(duì)一季度股票倉位仍重點(diǎn)配置在中國(guó)香港及中國(guó)海外上市企業(yè)的QDII基金，也需保持一份謹(jǐn)慎。
策略篇
-可適當(dāng)謹(jǐn)慎配置
有業(yè)內(nèi)人士表示，全球經(jīng)濟(jì)逐漸步入“高通脹、低增長(zhǎng)”的發(fā)展階段，這就要求投資者對(duì)投資回報(bào)率要有理性預(yù)期。在美國(guó)次貸危機(jī)得到緩解的情況下，全球經(jīng)濟(jì)逐漸恢復(fù)，QDII基金面臨更大的投資機(jī)會(huì)，投資者應(yīng)有信心長(zhǎng)期持有�！澳壳巴顿Y海外的QDII產(chǎn)品大都具有較高的投資價(jià)值，此時(shí)介入可能是抄底的好時(shí)機(jī)�！苯恍欣碡�(cái)師建議。不過她同時(shí)也提醒，在人民幣加速升值的大背景下，投資QDII前要考慮好匯率變動(dòng)帶來的損失。
-先估風(fēng)險(xiǎn)與價(jià)值
海通證券蘭州營(yíng)業(yè)部基金分析師曾正虎表示，市場(chǎng)上銷售的QDII基金，各有特點(diǎn)，投資者在買入前，要先了解它的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，再去投資。例如，最近發(fā)行的華寶興業(yè)海外中國(guó)成長(zhǎng)股票型基金，主要投資在中國(guó)香港、新家坡、美國(guó)等市場(chǎng)上市的中國(guó)上市公司，是個(gè)高收益高風(fēng)險(xiǎn)的基金，而另外一只銀華全球核心優(yōu)選基金，投資風(fēng)格主要是投資中國(guó)香港市場(chǎng)的一些優(yōu)質(zhì)指數(shù)型基金，追求的是長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益，相對(duì)它的風(fēng)險(xiǎn)和收益都小。
-選新還是選舊？
此時(shí)投資QDII基金，選擇跌破面值的老基還是正在發(fā)行的新基？交行理財(cái)師建議投資者可更多關(guān)注老QDII基金，因?yàn)樾掳l(fā)QDII基金的投資能力如何、其投資策略和投資范圍與前期QDII有無區(qū)別等，還需耐心觀察。
不過也有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，新老基金各有優(yōu)劣，選擇基金不應(yīng)以新老作為評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于QDII投資來說，首先您要了解該產(chǎn)品的特性，到底是高風(fēng)險(xiǎn)的股票基金，還是中低風(fēng)險(xiǎn)的平衡型、債券型基金，以決定它在資產(chǎn)配置中的比重。股票型QDII產(chǎn)品資產(chǎn)配置中達(dá)到20%-30%即可。
-可定投分散風(fēng)險(xiǎn)
郝康認(rèn)為，通過定投參與海外投資，不失為好的投資方法。首先，定投方式將投資起點(diǎn)進(jìn)一步降低，為更多投資人打開了海外投資的通道；其次，定投可以分散投資時(shí)點(diǎn)、平抑投資成本，復(fù)利的神奇效應(yīng)也將在QDII基金長(zhǎng)期定投中得到充分顯現(xiàn)�！熬湍壳笆袌�(chǎng)綜合判斷，我們認(rèn)為全球市場(chǎng)估值已處于本輪經(jīng)濟(jì)周期的歷史低位。”
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